Strona dla zupełnie początkujących, którzy dopiero zaczynają przygodę z Forexem.
Dla doświadczonych inwestorów ta strona może być trywialna, wręcz śmieszna. Z moich informacji wynika że jest taka potrzeba.
Jeżeli wiesz co to jest Forex i znasz jego podstawy - nie czytaj dalej.
Czym jest Forex?
Rynkiem handlu walutami.
To tak jak byś miał własny Kantor, ale bez wynajmowania lokalu, bez kosztów reklamy by przyciągnąć klientów, bez stałych godzin pracy.
Możesz mieć ten kantor u siebie w domu, przy własnym biurku.
Wystarczy komputer podłączony do Internetu.
Jest jeszcze jedna przewaga Forexu nad Kantorem.
Prowadząc Kantor musisz mieć gotówkę na zakup waluty w pełnej wysokości.
Na Forexie stosuje się dźwignię finansową. Najczęściej jest to 1:100.
Umożliwia ona inwestorom otwieranie pozycji, których wielkość znacznie przekracza posiadaną gotówkę i zwiększa ich siłę nabywczą 100-krotnie. Musisz jedynie wpłacić depozyt w wysokości 1% od kwoty którą chcesz obracać.
Przykładowo: jeśli masz 1000 euro, to możesz otworzyć pozycję wartą 100 000 euro i zarabiać na różnicy kursów dla takiej kwoty. To tak jak byś otrzymał pożyczkę 99 000 euro na inwestycje. Bezterminowo i bez procentu !!!
Na Forexie gracze mogą kupować i sprzedawać waluty spekulując na różnicach kursowych. Rynek ten umożliwia generowanie zysków zarówno przy sprzedaży jak i kupnie. Handel nie jest obciążony prowizją, obowiązują jednak tzw. spready- czyli różnica pomiędzy cenami kupna a sprzedaży – dokładnie tak jak w kantorach.
Forex jest największym rynkiem na świecie. Jego dzienny obrót to prawie 2 tryliony dolarów; to jeden z najatrakcyjniejszych i najbardziej lukratywnych rynków w skali światowej.
Kiedyś był zarezerwowany dla banków i dużych instytucji finansowych. Dziś, dzięki internetowi każdy może z niego korzystać i zarabiać pieniądze.
W handlu walutami mamy dwa podstawowe typy transakcji.
Jest to transakcja długa, kontrakt długi – czyli zakup waluty, jeżeli przewidujesz że jej cena będzie rosła, oraz transakcja krótka, czyli sprzedaż waluty jeżeli podejrzewasz że będzie ona taniała.
Wiele osób początkujących nie potrafi zrozumieć idei sprzedaży krótkiej, no bo wiadomo -jeżeli kupujesz coś po cenie niższej i sprzedajesz po cenie wyższej, to tutaj sprawa jest oczywista – zysk z tej różnicy cen jest dla Ciebie. Natomiast w sytuacji odwrotnej, wielu ludzi pyta „jak można sprzedać coś czego się nie posiada”. Umówmy się ogólnie że jeśli czegoś nie masz, a chcesz to sprzedać, to musisz to pożyczyć.
Żeby sprawa była klarowna i jasna, wytłumaczmy to na przykładzie takiego towaru bardzo powszechnie znanego jak ziemniaki.
Wyobraź sobie że masz znajomego rolnika który uprawia ziemniaki i w dodatku ma jakieś pomieszczenie gdzie te ziemniaki mógłby dla Ciebie przechować. Pomijam tu koszty magazynowania tych ziemniaków, oraz koszty transportu dlatego że przy handlu walutami nie potrzebujesz ani magazynu ani środków transportu.
Nie potrzebujesz nawet szukać klientów; tak jak w tym przykładzie, gdzie musisz znaleźć klientów na ziemniaki, dlatego że na rynku forex w każdej chwili możesz walutę kupić i w każdej chwili możesz walutę sprzedać. Tutaj nie będzie żadnego problemu ze znalezieniem klienta.
Ale wracamy do naszych ziemniaków, a więc wersja pierwsza – podejrzewasz że ziemniaki będą drożały, cena będzie rosła. Kupujesz więc od tego rolnika ziemniaki przykładowo po 2 zł/kg, przechowujesz je i po jakimś czasie załóżmy że cena ziemniaków wzrasta do 4 zł/kg . Sprzedajesz te ziemniaki, oczywiście otrzymujesz dwa razy większą cenę. Wydałeś 2000 zł kupując tonę ziemniaków po 2 zł, sprzedałeś za 4000 zł, zysk jest dla Ciebie 2000 zł na czysto.
Sytuacja druga – przewidujesz że ziemniaki będą taniały w jakimś okresie. Co robisz? Pożyczasz od tego rolnika np. tonę ziemniaków przy cenie na rynku - załóżmy 2 zł/kg, tak jak poprzednio. Sprzedajesz je i otrzymujesz 2000 zł w gotówce. Teraz czekasz aż te ziemniaki stanieją. Po jakimś czasie cena ziemniaków spada z 2 zł/kg na 50 groszy. Za 2000 zł otrzymane z poprzedniej transakcji odkupujesz ziemniaki – ale już nie tonę, ale 4 tony (2000 zł / 0,5 zł/kg). Masz 4 tony ziemniaków. Oddajesz rolnikowi 1 tonę którą pożyczyłeś i masz 3 tony ziemniaków dla siebie. Przechowujesz je w magazynie który Ci rolnik udostępnił i czekasz aż ziemniaki zdrożeją. Jeżeli zdrożeją z 50 groszy nawet tylko o złotówkę do 1,5 zł/kg, to z 3 ton masz już 4500 zł czystego zysku.
Możesz zrobić to inaczej – z 2000 zł wydajesz 500 zł by kupić tonę ziemniaków i oddać rolnikowi od którego pożyczyłeś. Pozostałe 1500 zł jest Twoim zyskiem.
Takie transakcje na rynku rolny nie są niczym nadzwyczajnym. Zajmują się tym duże firmy handlowe dysponujące zapleczem magazynowym i odpowiednimi przechowalniami.
Tak to wygląda na ziemniakach.
Umówmy się więc, że możesz sprzedać waluty których nie masz na takiej zasadzie że pożyczasz je od brokera u którego masz rachunek inwestycyjny. Możesz sprzedać coś czego nie masz, w sytuacji gdy przewidujesz że cena na to coś będzie spadała.
Kiedy spadnie, odkupujesz po niższej cenie i oddajesz co pożyczyłeś. Różnica jest Twoim zyskiem.
Kursy walut podawane są w parach, np. EUR/USD czyli wartość euro wyrażona w dolarach lub USD/CHF czyli wartość dolara wyrażona we frankach szwajcarskich
Waluta podana jako pierwsza to waluta bazowa, jako druga – kwotowana.
Waluta bazowa stanowi “bazę” dla operacji kupna i sprzedaży.
Dla przykładu: przy zakupie pary EUR/USD nabywasz euro płacąc dolarami. Transakcji takiej dokonujesz, jeśli przewidujesz, że kurs euro wzrośnie w stosunku do dolara.
Gdy tak się stanie i osiągniesz zadawalający zysk, zamykasz pozycję. Jest ona warta więcej dolarów niż prze otwarciu. To co przybyło jest Twoim zyskiem.
W przeciwieństwie do Giełdy, rynek Forex oferuje możliwość inwestowania bez względu na to, czy znajdujemy się w trendzie spadkowym, czy wzrostowym.
Prognozując czy cena danej pary wzrośnie czy spadnie, możemy stanąć po dwóch stronach rynku:
1/ Zawierając transakcję kupna – pozycja długa (buy), grasz na zwyżkę cen.
2/ Zawierając transakcję sprzedaży – pozycja krótka (sell), grasz na spadek cen.
Dokonując kupna danej waluty, zawierając tym samym pozycję długą (buy), oczekujemy, iż cena w najbliższym czasie wzrośnie, a inwestor zanotuje zysk, wynikający w różnicy pomiędzy wyższą ceną zamknięcia danej transakcji, a niższą ceną otwarcia.
Dokonując transakcji przeciwnej, tj. sprzedaży danej waluty, zawierając pozycję krótką (sell) na rynku, oczekujemy, iż cena w najbliższej przyszłości spadnie, a inwestor zarobi na różnicy pomiędzy wyższą ceną otwarcia kontraktu, a niższą ceną zamknięcia.
Standardową jednostką transakcyjną na rynku Forex jest tzw. Lot oznaczający 100.000 jednostek waluty bazowej (pierwszej waluty w parze).
Przykładowo, dla pary walut EUR/PLN – euro wobec złotówki, euro jest walutą bazową, a złotówka walutą kwotowaną. Kurs walutowy EUR/PLN wyraża cenę waluty bazowej, wyrażoną w walucie kwotowanej. Przykładowo, kurs EUR/PLN w wysokości 3.2222 oznacza, iż aby nabyć 1 euro będziemy musieli zapłacić 3.2222 złotych. Kurs USD/PLN – dolar amerykański w parze ze złotówką – w wysokości 2.3333 oznacza, iż za 1 dolara amerykańskiego musimy zapłacić 2.3333 złotych.
Minimalną jednostką transakcyjną u wielu brokerów jest 0.01 lota. Możemy oczywiście możemy kupić 0,02 lota, 0,55 lota, 1,35 lota, lub 8,77 lota itd.
Jeżeli dodamy do tego dźwignię, to widzimy że nie potrzeba dużego kapitału by rozpocząć inwestowanie na Forexie.
Jak wygląda przykładowa transakcja w wersji kilkudniowej:
Poniżej mamy wykres dzienny (D1) kursu EURUSD
Otwieramy pozycję długą w dniu 10-09-2010 w punkcie A po cenie 1,2679 (dolarów za 1 euro) i zamykamy ją w dniu 13-10-2010 w punkcie B po cenie 1,4047 (dolarów za 1 euro) .
Zarobiliśmy 1368 pipsów; ile to pieniędzy?
To zależy ile zainwestowaliśmy w tą transakcję.
Jeżeli kupiliśmy 1 lot tzn. 100 000 euro, to przy dźwigni 1:100 musieliśmy mieć depozyt na 1000 euro co po kursie zakupu 1,2679 daje 1267,9 dolarów. Tyle zainwestowaliśmy.
Przy 1 locie wartość 1 pipsa to 10 dolarów. Zarobiliśmy 1368 pipsów, nasz zysk to 13 680 dolarów. To jest 1078% w nieco ponad 1 miesiąc.
Jeżeli kupiliśmy 0,1 lota (minilot), to zainwestowaliśmy w depozyt 126,79 USD a nasz zysk to 1368 USD
Jeżeli kupiliśmy 0,01 lota (mikrolot), to zainwestowaliśmy w depozyt 12,67 USD a nasz zysk to 136,8 USD
Nadal będzie to 1078%
Jak Otworzyć Zlecenie
Mamy dwa podstawowe typy zleceń:
Zlecenie Natychmiastowe – oznacza złożenie zlecenia po cenie rynkowej, po aktualnych cenach na rynku.
Zlecenie Oczekujące – oznacza złożenie zlecenia oczekującego, które zostanie aktywowane po cenie innej niż obecna; wyróżniamy cztery rodzaje zleceń oczekujących Buy Limit, Sell Limit, Buy Stop oraz Sell Stop.
Buy Limit – jest to zlecenie umożliwiające zakup danego instrumentu finansowego po cenie niższej niż obecna. Okno „po cenie” w menu „Zlecenie
Oczekujące” oznacza maksymalną cenę po jakiej chcemy, aby zrealizowane zostało zlecenie. Aby zlecenie Buy Limit zostało przyjęte do systemu, wprowadzona cena musi być niższa od aktualnej ceny rynkowej.
Sell Limit – zlecenie umożliwiające zrealizowanie sprzedaży instrumentu po cenach wyższych niż aktualnie dostępne na rynku. Definiuje minimalną cenę po jakiej chcemy zrealizować zlecenie sprzedaży. Aby zlecenie Sell Limit zostało przyjęte do systemu, wprowadzona cena musi być wyższa od aktualnej ceny rynkowej.
Buy Stop – zlecenie realizujące kupno instrumentu, jeżeli cena przekroczy ustaloną wartość, wyższą niż obecna cena rynkowa. Znajduje zastosowanie w przypadku wybić z konsolidacji, formacji technicznych czy przebicia znaczących poziomów oporu. Eliminuje konieczność śledzenia notowań przez dłuższy okres czasu w oczekiwaniu na ruch wzrostowy. Aby zlecenie Buy Stop zostało przyjęte do systemu, wprowadzona cena musi być wyższa od aktualnej ceny rynkowej.
Sell Stop – odpowiednik zlecenia Buy Stop, jednakże realizujący przeciwne zlecenie sprzedaży instrumentu po cenach niższych niż obecne. Zlecenie umożliwia realizację sprzedaży w przypadku przełamania linii wsparcia, wybicia dołem z formacji technicznych czy konsolidacji .
Aby zlecenie Sell Stop zostało przyjęte do systemu, wprowadzona cena musi być niższa od aktualnej ceny rynkowej.
Zlecenia oczekujące umożliwiają zajęcie pozycji na rynku, bez konieczności przebywania przed komputerem.
Stop Loss - zlecenie minimalizujące straty wykorzystywane w celu ograniczenia strat w przypadkach, gdy sytuacja rynkowa ma niekorzystny dla nas przebieg . Jest częścią każdego z powyższych zleceń. Zlecenie Stop Loss jest bezterminowe i pozostanie aktywne, dopóki nie zostanie wykonane lub anulowane przez Inwestora.
Zlecenia Stop Loss ustawia się poniżej aktualnej ceny rynkowej w przypadku pozycji długich (buy), lub powyżej aktualnej ceny rynkowej w przypadku pozycji krótkich (sell).
Należy przyjąć że zlecenie Stop Loss należy do najważniejszych elementów inwestowania.
Chroni nasz kapitał przy niespodziewanych zmianach w kierunku kursu.
Stop Loss należy umiejętnie używać. Zbyt duży może grozić dużą stratą, zbyt mały zamknie prawidłowo otwartą pozycję na niewielkiej korekcie, poczym kurs poszybuje w przewidzianym kierunku, ale bez nas „na pokładzie”.
Take Profit – zlecenie ma na celu zamykanie zyskownych pozycji na z góry wyznaczonym poziomie. To jest także zlecenie bez terminu ważności i pozostaje aktywne do czasu, aż zostanie wykonane lub anulowane. Zlecenia Take Profit ustawia się powyżej aktualnej ceny rynkowej w przypadku pozycji długich (buy), czyli kupna lub poniżej aktualnej ceny rynkowej w przypadku pozycji krótkich (sell), czyli krótkiej.
Większość platform umożliwia zastosowanie tak zwanych stopów ruchomych (z ang. Trailing Stop). Trailing Stop podąża za aktualnym ruchem kursu i służy do zamykania pozycji gdy kurs się cofnie o określoną ilość pipsów.
Przykładowo, jeżeli zawarta została pozycja długa (buy) i kurs waluty rośnie, Trailing Stop będzie poruszał się wraz z rynkiem, w pewnej określonej przez nas odległości np. 30 pipsów. Trailing Stop przy wzroście kursu o 1 pips, będzie podnosił się także o 1 pips i nigdy nie spadnie poniżej raz osiągniętej wartości. Umożliwia to zabezpieczanie zyskownych pozycji, bez konieczności śledzenia notowań na bieżąco.
Trzeba pamiętać, że aby Trailing Stop działał, komputer musi być cały czas włączony i podłączony do internetu, a konkretnie do serwera brokera u którego mamy rachunek inwestycyjny.
